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那家机构办理家族信托业务

发布时间:2023-12-15        浏览次数:2        返回列表
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那家机构办理家族信托业务

你好,很高兴认识你,我是李杏老师的助理小涛 · · · · · ·

李杏老师是传承架构师,是慧博家族办公室创始人,过去6年帮助多位高净值客户朋友创建资产保护与财富传承系统· · · · ··

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  2021年2月,胡润研究院携手方太联合发布《2020方太·胡润财富报告》(FOTILE·Hurun Wealth Report 2020),揭示了目前中国拥有600万人民币资产、千万人民币资产、亿元人民币资产和三千万美金资产的家庭数量情况。


     结合上图得出,我国居民总体财富水平日益提升,高净值人群的投资需求也丰富多样,财富个体也由个人升级到家庭、家族及其所属的家族企业。家族信托已经成为众多高净值人士财富管理的标准配置工具,中信登新数据显示,2020年度境内家族信托规模较年初增长80.29%,连续四个季度持续上升。家族信托也成为今年两会“信托声音”中的主要话题之一。



  自2012年平安信托率先在深圳设立国内首单家族信托以来,各类机构纷纷加入家族信托业务的阵营。2014年以来,中信信托、中融信托等信托公司纷纷成立公司二级部门家族办公室;作为第三方理财机构的诺亚财富、宜信财富也纷纷成立了独立法人形式的家族办公室;京都律师事务所和盈科律师事务所则分别成立了专门的家族信托法律服务中心;信诚人寿、招商信诺等保险公司先后推出保险金信托业务。国际家族基金协会(IFOA)在北京设立了中国地区办公室。各类家族信托服务机构可谓五花八门。



  从国际经验来看,家族信托受托人可以是个人、信托公司及私人信托公司。而在国内,目前家族信托业务须由持牌信托公司开展,因此任何机构开展真正意义上的家族信托业务必须借助信托公司的牌照。招商银行于2020年11月发布的《中国家族信托报告2020》称,高净值人群在家族信托承做机构的筛选上更加理性和审慎,其调研数据显示,78.98%受访人士选择银行来承做家族信托,12.6%的受访人士选择信托公司为主要承做机构,而选择如律所、第三方财富机构、券商等其他机构的比例较低。



  下文试从业务模式、客户服务能力、资产配置能力和收费特点等方面比较各类家族信托业务服务机构的优劣势,方便委托人做出适合自身需求的选择。


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