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为什么要推动家族信托业务

发布时间:2023-12-19        浏览次数:1        返回列表
前言:想要了解更多关于【家族信托】的知识,可以直接联系我们正文疫情后,很多企业家和高净值人群的风险规划意识都在增强。财富管理的
为什么要推动家族信托业务



想要了解更多关于【家族信托】的知识,可以直接联系我们正文




疫情后,很多企业家和高净值人群的风险规划意识都在增强。财富管理的规划意识也在发生变化,以前更多追求财富的快速增长和投资回报,现在更多从整个财富管理、财富传承的角度来规划,以及家族资产和家族企业资产之间的良性互动、后代人才培养等等。可以说疫情催发了一波家族信托市场的快速发展。





中信登数据显示,2022年伊始家族信托业务迎来开门红,1月全行业新增家族信托规模达128.99亿元,环比增长33.54%,创近一年新高。全行业都在加快家族信托业务发展和转型。以平安信托为例,其2012年成立国内首单家族信托产品,到目前已发展涵盖保险金信托和慈善信托在内的完整家族信托体系,其保险金信托市场规模位居行业。







家族信托对科技系统支持能力有着更高要求





相比传统资金信托,家族信托具有鲜明的特点,对信托公司的受托管理能力和科技系统支持能力有着更高的要求。概况起来,包括如下五点:



,信托服务期限长,财富历经几代人的传承。首先需要确保存续期间资料的长久期地系统性保存,不能遗失和被篡改;其次要建立客户信息的隐私保护的防火墙,对于受益人与受益人之间的信息隔离,以及对于合作渠道之间的信息隔离等;



第二,受益人分配需求个性化,需要智能化的运营系统,既能灵活性满足不同受益人的分配需求,又能定期、准时地按照信托合同进行分配,降低人工差错;



第三,受托财产类型多样化,各类财产的运营管理方式不同,信托公司需要依仗信息科技建立完善的、科学的分类管理和估值体系;



第四,组合投资管理,需要以科学的流动性管理为前提,保障定期代缴保费和分配需求的同时,提高资金的投资使用效率。





第五,家族信托偏向C端业务,要重视客户体验,需要在信托设立的全生命周期,不断提升客户体验的便捷性,包括不限于线上设立的便捷性、设立后信托要素的变更和追加、分配、投资以及季度报告等方面服务的便捷性。




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