你好，很高兴认识你，我是李杏老师的助理小涛 · · · · · ·
李杏老师是传承架构师，是慧博家族办公室创始人，过去6年帮助多位高净值客户朋友创建资产保护与财富传承系统· · · · ··
希望李老师可以帮到你，可以预约沟通时间，她会为你提供半个小时左右的免费咨询时间· · · · · ·
但是，对你有个小小的请求：由于李杏老师工作比较忙，平时的咨询收费一小时5000元，现在为你免费咨询，请你· · · · ··
找一个你不会被打扰的比较安静的时间，请提前准备一下要沟通的问题，这样可以为你更好地服务
一、家族信托业务中担任投资顾问角色的几类主体
1、银行。高净值人群与商业银行的往来业务较多，双方容易建立稳固的信任关系。相比其他机构，商业银行有更好的信用基础。除此之外，银行代销的各类金融产品，更能匹配家族信托资产多元化配置的内在需求。银行中担任家族信托投资顾问这一职能的是由银行零售银行和私人银行部门承担。前者负责供给产品、而后者负责给客户提供投资咨询业务条线的顾问服务。
2、券商。券商在资产配置，尤其是在二级市场配置方面有着牌照和投研优势，越来越多的券商利用这一优势逐步布局家族信托业务。其中，大型投行主要服务富裕人群和高净值人群，向客户提供综合财富管理和财富传承规划，尤其是股权类或上市公司股票类的家族财富传承计划；而中小投行主要服务富裕人群，除了直接向客户提供投顾服务外，其也为独立投顾（RIAs）提供拥有交易及投资咨询服务功能的集成平台，使其能够更好地为投资人提供服务。
3、第三方财富机构。相较于信托公司、银行和券商，第三方财富机构在产品营销业务上更为灵活，比如可协助客户搭建境外家族信托架构；整合各类中介服务机构，为客户提供多样化的增值服务或周边服务。
4、保险公司。出于家族信托重资产传承这一主要目的，其资产配置必然需求投资风险相对较小保险产品或者保险资管产品。另外，在保险金信托中，委托人根据自身需要选择1.0、2.0或3.0模式，由保险公司与信托公司共同配合完成委托人的多样化需求。
5、基金公司。如公募基金、私募基金等投资机构，都可以作为家族信托投资顾问角色，为家族信托中的信托财产提供投资建议，实现资产的管理和传承。