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家族信托客户机构

发布时间:2023-12-15        浏览次数:3        返回列表
前言:你好,很高兴认识你,我是李杏老师的助理小涛 · · · · · ·李杏老师是传承架构师,是慧博家族办公室创始人,过去6年帮助多
家族信托客户机构

你好,很高兴认识你,我是李杏老师的助理小涛 · · · · · ·


李杏老师是传承架构师,是慧博家族办公室创始人,过去6年帮助多位高净值客户朋友创建资产保护与财富传承系统· · · · ··

希望李老师可以帮到你,可以预约沟通时间,她会为你提供半个小时左右的免费咨询时间· · · · · ·

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作为转型发展的重要方向,近年来家族信托一直是各家信托公司争相布局的领域,经过前期的发展,家族信托已经进入成熟期,行业格局逐渐清晰,各家机构的特色和优势也不断明确。



  根据中信登新数据,截至2021年末,家族信托存续规模约为3494.81亿元,较2020年增长约30%。步入2022年,信托业家族信托的表现更加抢眼,1月份新增规模达128.99亿元,环比增长33.54%,创近一年新高。



  银行系信托:依托私银客户资源快速做大规模



  据年报显示,截止去年底,建银信托的家族信托规模超过800亿元,这也是存续家族信托规模高的信托公司。公开资料显示,建信信托家族信托以擅长创新、善于创建复杂信托架构著称。目前服务分为标准化、定制化、家族办公室三类,2021年还推出全线上管理普惠家庭信托,设立起点低可为40万元。



  与建银信托同属银行系信托公司的还有平安信托、中信信托、光大信托、兴业信托等,客户原来均以股东单位私银客户为主,在私人银行的理财的高端服务上嫁接信托架构,将现金理财、保单等资产装入家族信托,由受托人代为管理,可实现风险隔离、按需分配、保值增值、代际传承等功能。



  平安信托联合平安银行、平安人寿共同打造了平安家庭信托,起步门槛为100万元总保费或保额,可通过期缴的方式申请可视化账户,提供全资产配置的综合金融服务,开户可实现全线上化操作。这样的方式也推动平安信托家族信托规模快速做大,去年年底仅保险金信托就达到600亿。



  广泛合作在通道中提供特色服务



  以华润信托为例,其客户主要来自于招商私人银行等商业银行。在此基础上,华润信托打造了家族信托运营平台,通过规模经济来实现高质量发展。在此基础上,发挥与财富管理和资产管理业务的协同效应,满足客户在产品设计、资产管理、财务顾问等方面的相应需要,提供综合账户服务。



  此外,也有与多家银行及律师事务所、家族办公室合作广泛合作获取客户资源的机构,再以特色服务吸引客户开展家族信托服务的机构。



  浙金信托家族办公室就联合合作伙伴,为具有境外身份的家庭客户设立境内家族信托展开过研究和实践,旨在为高净值客户提供、高效的受托人服务。


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